哪些银行近期被列入高风险名单?

1 、近期被列入高风险名单的银行以中小银行为主，山东省内恒丰银行
、烟台银行被明确提及存在较高风险 ，全国高风险银行集中于东北、甘肃 、内蒙古等地区 。全国高风险银行整体情况近期被列入高风险名单的银行多为中小银行
，涵盖村镇银行
、小型城商行、农村金融机构（如农商行 、农合机构）等
。

2
、第一组有11家，包括中国民生银行、中国光大银行等；第二组有4家 ，如兴业银行 、中信银行等；第三组有2家
，为交通银行、招商银行；第四组有4家，是中国工商银行
、中国银行、中国建设银行 、中国农业银行。不过系统重要性银行因规模大
、关联性强被重点监管 ，并非风险高 。

3、被国家列入高风险银行名单的机构均为中小银行
，主要包括村镇银行 、小型城商行
、农商行及农合机构等，其风险特征、区域分布及监管措施如下： 机构类型与规模高风险银行全部为中小银行 ，涵盖村镇银行 、小型城商行
、农村金融机构（如农商行、农合机构）等
。

4 、部分地方农商行和村镇银行风险评级较低，比如赣州银行
、上饶银行的部分分支机构因不良贷款率超过5%被列入观察名单。这些银行主要受当地房地产行业下行影响较大 。 景德镇农商行、萍乡农商行等机构因公司治理问题被银保监会约谈
，存在股权管理混乱 、关联交易风险
。

政府债务风险预警地区

1、近来可能处于政府债务风险预警（债务高风险）地区的省份包括天津
、辽宁、黑龙江 、广西
、重庆、贵州 、云南
、甘肃、青海共9个省份，具体动态调整情况如下：原债务高风险地区名单2023年7月 ，国务院办公厅将12个省份列入债务高风险地区名单
，包括天津 、内蒙古
、辽宁、吉林 、黑龙江
、广西、重庆 、贵州、云南
、甘肃、青海 、宁夏。

2
、财政部文件明确提出“指导山东逐步降低高风险地区债务风险水平”，并在新增地方政府债务限额分配时向山东倾斜 ，同时加强债务风险评估预警结果应用 。（图：银保监会《意见》中关于地方政府债务风险化解的表述）两部门政策均聚焦山东
，表明中央对山东债务风险化解的重视。

3、值得注意的是，在2023年以来 ，仅有泉州市-泉港区因特殊债务原因
，其政府债务风险等级被评定为红色
。这显示出在大部分地区债务风险等级下降的背景下，仍有部分地区面临着较为严峻的债务风险挑战。对于泉州市-泉港区而言 ，需要进一步加强债务管理
，采取有效措施化解债务风险，确保财政稳健运行 。

4 、财政部规定的县域政府债务率警戒线为100%
。以下为具体说明：财政部统一标准：债务率警戒线100%根据财政部相关标准及公开信息 ，中国地方政府债务率（计算公式为债务余额/综合财力）的警戒线通常设定为100%。这一标准是财政部对全国地方政府债务风险监控的统一要求，适用于包括县域在内的各级地方政府 。

5
、风险预警、目标考核
，建立健全风险预警 、应急处置
、考核问责机制
。此外，通州区政府还设立了政府性债务管理领导小组 ，负责领导本区政府性债务管理工作。

6、同时
，未纳入地方政府直接债务统计的隐性债务也较大，2020年镇江市隐性债务规模在江苏省位列第八 ，负债率和债务率均超世界警戒线标准
，隐性债务风险不容忽视 。镇江债务到期情况短期债务集中：从年度走势来看，镇江债务到期主要集中在2022至2023年 ，其中2022年到期及回售总规模比较高
。

香港账户收付款!这些高风险国家/地区,切勿触碰!

1 、香港账户收付款需避开伊朗
、古巴、叙利亚等高风险国家/地区
，这些地区因世界制裁或政治不稳定易导致账户被冻结或交易受阻。以下是详细说明：香港银行账户被冻结的核心原因资金往来可疑 频繁大额非规律性资金流动（如整存整取），尤其是与企业主营业务无直接关联时 ，易触发银行反洗钱审查 。

2 、与被制裁国家（如俄罗斯、伊拉克
、伊朗、叙利亚）或洗钱高风险地区交易
，易引发银行和政府监控
。具体操作：合作前核查对方公司所在地，避免因单笔交易导致账户风险。切勿代他人收付款 代不熟悉的人或公司收付资金 ，若涉及风险事件，账户和个人均会受牵连 。

3 、身份材料的真实性香港银行对身份审核极为严格
，若使用过期证件
、伪造签名或地址证明不实（如虚拟办公室租赁合同），投诉不仅可能被驳回 ，还会触发账户冻结。曾有案例显示
，某跨境商家因提交的法人身份证扫描件与原件格式存在像素差异，直接被标记为高风险账户
。

4、账户使用不当的隐患 账户使用不当同样可能导致账户被冻结。例如 ，将账户借予他人使用或长时间与敏感国家进行交易
，都可能使账户面临被冻结的风险 。这不仅违反了银行的规定，也可能使用户卷入不必要的法律纠纷
。因此 ，用户应妥善保管自己的账户信息
，不要将账户借予他人使用，并避免与敏感国家发生交易。

5 、避免与高危地区交易 制裁国家：尽量避免与被制裁国家的客户进行交易 ，以免款项被银行拦截或进一步调查 。洗钱风险：避免与洗钱高风险国家的客户进行交易
，降低账户被冻结或关闭的风险
。减少个人交易 账户稳定：个人交易（来自个人账户的汇款）可能影响离岸公司账户的稳定性。

怎样查高风险地区名单

要出远门查询全国中高风险地区，可通过微信的国务院客户端小程序完成 ，具体步骤如下：进入微信小程序页面打开微信，点击底部导航栏的“发现 ”选项
，选取“小程序
”进入页面 。搜索“国务院客户端”在小程序页面右上角点击放大镜图标，输入“国务院客户端 ”并搜索 ，选取官方小程序进入
。

可以通过支付宝软件查询高风险地区名单
，具体操作如下：工具/原料：iphone1IOS1支付宝22。方法/步骤：首先，在支付宝软件点击市民中心 。然后 ，打开界面后点击疫情疫苗
。最后
，在界面点击风险区域查询即可。注意事项：如果遇到问题，可以在相关页面提出疑问 。

进入便民查询页面：打开本地宝APP ，找到并点击“便民查询”功能入口。选取疫情等级查询：在便民查询页面中
，点击“全国疫情等级查询
”选项
。查看风险地区划分标准：进入查询页面后，点击“高 ，中
，低风险地区划分标准”链接。

可以通过微信查询高风险地区，具体步骤如下：打开“微信 ”确保手机已安装微信（版本需支持相关功能 ，如微信0.7及以上） 。点击“搜索
”图标，输入“行程码”在微信顶部搜索栏输入关键词
，系统会显示关联的小程序或服务
。选取“查询行程码 ”打开 进入官方提供的行程查询服务页面，通常由政府或权威机构开发。

在手机上查看全国中高风险疫情地区 ，可通过微信《扫码抗疫情》小程序实现
，具体步骤如下：步骤一：进入《扫码抗疫情》小程序打开微信，点击顶部“搜索小程序
”栏 ，输入“扫码抗疫情”
，在搜索结果中选取并进入该小程序 。

输入信息并查询：在行程卡查询页面，输入手机号码及验证码（或通过支付宝实名认证直接登录） ，点击“查询 ”按钮
。系统将显示14天内到访过的地级市信息
，若某地级市存在中高风险地区，行程卡可能标注为红色或橙色（具体颜色规则以官方说明为准）。